Profilo dell’azienda
Impresa commerciale, fatturato 12 milioni di euro, forte esposizione bancaria, elevata stagionalità.
Problema iniziale
- Margini instabili e tensioni di liquidità ricorrenti;
- Difficoltà nel prevedere i fabbisogni finanziari;
- Rapporto con le banche sempre più complesso e reattivo.
Intervento AUGE
- Introduzione di un controllo di gestione orientato alla cassa, non solo al conto economico;
- Costruzione di un sistema di monitoraggio prospettico (flussi, sostenibilità del debito, scenari);
- Allineamento del sistema ai requisiti degli adeguati assetti e della continuità aziendale;
- Supporto nel dialogo con gli istituti di credito.
Risultati
- Riduzione delle tensioni di liquidità già nel primo esercizio;
- Pianificazione finanziaria credibile e condivisa;
- Miglioramento delle condizioni bancarie;
- Capacità di anticipare criticità prima che diventino crisi.
Valore per il management
“Non spegniamo più incendi: oggi sappiamo cosa ci aspetta nei prossimi mesi.”